基于专业领域的深厚积累，以及对国内财富管理市场的洞察，国泰君安证券2014年率先在业内推出了君弘理财规划系统，并依托系统强大的数据模型和产品库，在分析和评估您的财务状况、明确您的理财目标的基础上，为您量身定做合理的、可操作的理财方案，为您提供全方位的综合理财规划服务。

理财规划服务流程：

正如一粒米要经过15道工序才能上餐桌，理财规划服务也要遵循一道道严格的流程。经过沟通信息-分析财务-设定目标-测算资产配比-构建投资组合-形成理财规划方案-动态追踪调整七大步骤，理财规划服务为您全面诊断财务状况，精准测算资产配比，科学布局投资组合，个性化定制理财方案，并通过后续的动态优化实现长久稳健的收益。

理财规划服务特色：

一、【私人订制，打造专属方案】

投资顾问团队以专业水准为您提供贴心式的管家服务，专注于您的个性化需求和满意度，通过君弘理财规划系统为您全面筹划涵盖个人、家庭和事业的一揽子综合金融解决方案。

二、【直击痛点，财务精准分析】

建立债务偿还率、结余比率、保险覆盖率等八大财务分析指标体系，对您的偿债能力、应急能力、储蓄能力、保障能力进行诊断，提供针对性的改进措施。

三、【目标量化，梦想触手可及】

设立明确的、量化的理财目标，助您实现资产的保值增值，达成子女教育、购房、购车、养老、旅游等各项生活目标，满足您人生不同阶段的财务需求，提升您的生活品质。

四、【保障先行，贴心守护财富】

秉承“先保障，后投资”的原则，为您首先配备保障型资产。结合您的生活实际情况及个性化保障需求，合理预估投保金额和投保方式，充分保证保险赔偿金额覆盖受益人未来生活需求。

五、【人工智能，匹配最优组合】

君弘理财规划系统将获得诺贝尔经济学奖的马克维茨均值-方差模型及国际知名投行使用的Black-Litterman模型纳入模型库，以系统精准测算为基础为您推荐投资理财配置，并根据根据宏观经济、市场走势、历史业绩，为您匹配最优产品组合。

六、【模拟收益，未来一目了然】

计算满足所有理财目标所需的收益率，并利用蒙特卡洛模拟进行可行性分析，直观化地展示目标达成概率以及资产达到某一数量等级的概率。

七、【理财报告，投顾专业解读】

形成涵盖理财规划服务所有步骤及内容的理财规划服务报告书，由投资顾问为您当面解读，让您对自己的财务状况、理财目标及实现过程一目了然。

八、【动态追踪，提升整体收益】

对投资组合实际业绩表现进行动态追踪，结合宏观经济走势等多方面因素，及时投资组合权重、产品及金额进行动态调整，为您控制风险提升整体收益。